紧急通知！10月10日起！

企业和个人这些行为要小心了！

浙江省、深圳市宣布，将于10月10日起正式开展大额现金管理试点工作！

此次试点有啥不一样？10大重点来了！

1. 时间和地点

2020年10月10日起，浙江省和深圳市开始试点。

2. 哪些交易会被重点监控？

大额现金管理的对象为商业银行发生的起点金额（含）以上、有现金实物交接的存取业务。即针对的是现金存取业务，不包含转账业务。

3. 金额起点

1、对公账户：管理金额起点均为50万元。

2、对私账户：管理金额起点分别是浙江省30万元、深圳市20万元。(此前河北省试点的起点为10万元)

从文件的内容分析，金额起点既监测单笔，也监测多笔累计，累计的期间应该为一个自然日。

4. 如何监控？

客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记，其中大额的提取还需要预约。商业银行同时应将相关信息上报至人民银行各中心支行。

5. 哪些行业需要格外注意？

浙江省对批发零售、汽车销售、房地产销售、建筑业等4个行业大额取现实行限额管理，单日累计限额标准分别是60万元、60万元、150万元、300万元。

超出限额以上的取现业务，银行机构原则上不予办理，确实需要办理的，需要提交相关资料审核通过后才可办理。

6. 现金实物可追溯

这一点非常重磅！估计很多人看了睡不着觉了！ 

通俗讲就是，起点以上的现金存取，每一张人民币实物的冠字号码要与存取业务信息相关联。比如说谁取的，什么时候取的，在哪儿取的，谁存的，在哪儿存的。 

7. 信息会共享

信息共享指，在确保信息安全和信息用途规范的前提下，与相关部门交流、共享信息。其中，最典型的部门就是公安局和税务局。

目前有些地区已经开展税警银三方合作，监控纳税人银行账户，再交由税务部门进行稽查。

8. 为什么要开展大额现金管理？

随着微信、支付宝等各种支付方式的普及，大额现金使用的频次大大减少。若频繁使用大额现金，可能意味着洗钱、偷税漏税等行为的发生，大额现金管理可进一步遏制这些违法行为。

9. 对普通人和企业有什么影响？

大额现金管理对普通人几乎没有影响，对企业的正常、合理用现也没影响。

大额现金管理起点高于大部分情形的日常现金使用量。即便真的超限额存取，一般情况下做好预约登记是不会影响到存取款自由的。

10. 全国推行，或已经在路上，企业或个人应该提早做好准备。

20万以上转账会被重点监控？

2020年个人账户进账多少会被查？

因此，企业老板和会计注意了，如果，你的公转私是符合条件的，大可把心放到肚子里，相反，若不符合条件，那么无论金额大小，都存在风险，要引起警惕了！

给老板和会计的重要提醒

本文为整理发布，来源：财务第一教室、税务大讲堂、梅松讲税、税台，财务经理人。